Pour connaître la valeur liquidative d'un OPC (organisme de placement collectif), vous pouvez : consulter la base GECO des produits agréés accessible sur le site internet de l'AMF ; vous rapprocher de la société de gestion de l'OPC qui a l'obligation de la communiquer à toute personne qui en fait la demande.
Calcul de la valeur liquidative
C'est le gestionnaire de la SICAV ou de l'OPCVM qui se charge du calcul de la VL. Il se fait après la clôture de la bourse. La période de cet événement dépend de chaque société de placement, mais en général, le gestionnaire réalise son calcul tous les soirs ou toutes les semaines.
La valeur liquidative est calculée sous la responsabilité du dépositaire, qui garantit l'existence des valeurs du portefeuille, et doit être validée par le gérant de l'OPCVM avant d'être diffusée aux réseaux bancaires et à la presse.
OPCVM : le sigle OPCVM désigne les Organismes de Placements Collectifs en Valeurs Mobilières. Ces organismes permettent de détenir une partie d'un portefeuille de valeurs mobilières, commun à plusieurs investisseurs et dont la gestion est confiée à un professionnel, appelé gérant.
La valeur liquidative d'un OPC (Organisme de Placement Collectif) reflète la valeur des actifs détenus dans le portefeuille de l'OPC.
La Valeur Liquidative de l'OPCVM est calculée tous les mercredis (et le dernier jour ouvrable de chaque mois), sur la base des derniers cours connus (p. 23 du prospectus). Les jours de souscriptions sont tous les mercredis (ou le jour ouvrable suivant en fin de mois), à condition qu'elles soient reçues avant 12h30 (p.
Elle s'obtient en divisant la valeur globale de l'actif net d'un OPCVM par le nombre de ses actions, dans le cas d'une Sicav, ou de ses parts, dans le cas d'un fonds. Elle est calculée en fin de journée, après la fermeture des marchés.
Le prix d'achat (« prix de souscription ») ou de vente (« prix de rachat ») d'une part d'OPC est fonction de deux éléments. La valeur liquidative : cette valeur est obtenue en divisant la valeur globale de l'actif net de l'OPC par le nombre de ses parts.
Le principal risque d'un placement en ETF porte sur la variation de l'indice du marché suivi : si l'indice baisse, votre portefeuille baisse dans les mêmes proportions, voire plus fortement si vous avez choisi des ETF à effet de levier. Vous pouvez donc perdre tout ou partie du capital investi.
Et bien c'est impossible! La valeur d'une action ne peut pas chuter à 0 EUR ou USD. Pour un néophyte sur les marchés boursiers, il est souvent difficile de le comprendre, d'autant plus que l'inverse, c'est à dire le cours de l'action qui prend 100% dans la journée, c'est possible.
Les limites des OPCVM
En règle générale, une seule valorisation du fonds est faite chaque jour ; c'est à ce moment qu'il sera possible d'acheter ou vendre une part de l'OPC.
Comme pour l'achat ou la vente d'actions, vous devez fournir à votre intermédiaire des informations précises. Les actions de Sicav et parts de FCP sont vendues par des distributeurs : réseaux bancaires, courtiers, sociétés de gestions, etc.
La VL est l'actif net divisé par le nombre de parts. L'actif net est la somme de la valeur des actifs, moins la somme des valeurs des dettes, moins les frais non encore perçus par le gérant.
Le remboursement de l'obligation dépend de la capacité de l'émetteur à faire face à ses engagements. Le risque de défaut est le risque lié à la solvabilité de l'entité qui a émis les titres. Dans le cas d'une défaillance de l'émetteur, vous pouvez perdre une partie voire la totalité du capital investi.
La valorisation d'un contrat d'assurance-vie représente l'estimation en montant de l'épargne qui est investie dans le contrat (l'argent qu'il y a dessus, son encours) à une date donnée. Cette épargne étant composée des versements + plus-values ou intérêts (gains) générés par chaque support.
Les Organismes de placements collectifs (OPC) sont des instruments financiers mis au point par des sociétés agréées afin de gérer l'épargne publique selon une orientation définie à l'avance. Ce sont en quelque sorte des portefeuilles collectifs gérés par des professionnels.
Les inconvénients des OPC
Les risque de perte en capital : Ce risque dépend de la catégorie de fonds ainsi que de la qualité de la gestion. Le manque de transparence : Vous n'avez pas toujours une vision claire de l'ensemble des titres qui composent le portefeuille de l'OPC.
SRRI est l'acronyme de Synthetic Risk and Reward Indicator, soit l'indicateur synthétique de risque et de performance associé à un fonds. Cet indicateur prend la forme d'un entier entre 1 et 7 qui se base sur la volatilité du fonds et doit être présent sur le DICI du fonds.
Les frais fixes sont de 4 € par ordre. Les frais proportionnels sont de 1,3 % du montant de l'ordre. La commission minimale par ordre s'élève à 12 €.
Les dépositaires d'organismes de placement collectif en valeur mobilière (OPCVM) et de fonds d'investissement alternatifs (FIA) ont deux missions principales : ils conservent les actifs détenus par les organismes de placement collectifs (OPC) et s'assurent de la régularité des décisions de l'OPCVM ou du FIA ou de sa ...
La NAV est calculée en additionnant la valeur de tous les actifs du fonds (comprenant les actifs et les liquidités) en soustrayant tout passif, puis en divisant la valeur obtenue par le nombre de parts en circulation de l'ETF. Il s'agit essentiellement d'une indication de la juste valeur d'une seule part du fonds.
Obtenir un agrément de l'AMF, en bref
La gestion d'OPCVM et, en principe, de FIA nécessite d'être agréée en tant que société de gestion de portefeuille. Le délai réglementaire d'agrément est de 3 mois, avec une possibilité de prolongation de 3 mois.
Le porteur de parts ne dispose d'aucun des droits conférés à un actionnaire, mais la société de gestion qui gère le fonds agit au nom des porteurs et dans leur intérêt exclusif.
Les OPC sont des instruments financiers que vous pouvez utiliser pour investir indirectement une partie de votre épargne en bourse. Il s'agit d'organismes professionnels qui gèrent un portefeuille collectif, acquis suite à l'investissement de fonds recueillis auprès du public.