Cette règle stipule que si le cours d'une action chute de 7 % ou plus en dessous de votre prix d'achat, vous devez clôturer la transaction pour éviter de nouvelles pertes.
Règle du stop-loss à 7 % : pour les investisseurs actifs, cela signifie vendre une action ou un fonds si son cours chute de 7 à 8 % par rapport au prix d’achat . L’objectif est de limiter les pertes et de prendre des décisions rationnelles. Cette approche ne convient pas à tous les investisseurs, notamment ceux qui privilégient une stratégie à long terme.
Quelle est la règle 3-5-7 dans le trading ? La règle 3-5-7 en trading impose de ne risquer que 3 % de votre capital sur chaque transaction. Elle limite l'impact d'une perte importante et vous aide à rester discipliné, en favorisant des décisions réfléchies plutôt que des réactions impulsives.
Ces règles permettent de maîtriser les risques, de protéger votre capital et de faire des choix financiers plus judicieux . La règle des 7 % en bourse stipule qu'il faut vendre une action si son prix chute de 7 % par rapport à son prix d'achat. Cette règle permet de limiter les pertes rapidement et de préserver votre capital investi.
Un ordre stop-loss permet de fixer un pourcentage de perte. Par exemple, vous pouvez fixer le stop-loss à 10 %. Si le prix d'un titre baisse de 10 % ou plus par rapport au prix que vous avez payé, l'ordre est annulé.
Cela signifie que l'actif sera vendu au prochain prix disponible, même s'il s'éloigne fortement du niveau de stop-loss . Par exemple, placer un ordre stop-loss à 5 % pour un actif dont le cours fluctue généralement de 10 % par jour est rarement une stratégie judicieuse.
La règle 70:20:10 est une stratégie d'investissement selon laquelle 70 % de votre portefeuille sont alloués à des investissements à faible risque, 20 % à des investissements à risque moyen et 10 % à des investissements à haut risque , ce qui permet de gérer les fluctuations du marché et d'assurer une croissance équilibrée.
Avec un taux de retrait de 7 %, un portefeuille d'un million de dollars pourrait durer de 15 à 20 ans dans des conditions de marché moyennes, en supposant une répartition équilibrée (50/50) entre actions et obligations. Cependant, dans des scénarios défavorables, tels qu'un repli prolongé des marchés ou une forte inflation, les fonds pourraient être épuisés en seulement 10 à 12 ans.
Il est courant de fixer le niveau de stop loss entre 1 % et 3 % en dessous du prix d'achat . Par exemple, si vous achetez une action à 300 roupies par action, un stop loss de 2 % sera déclenché à 294 roupies, vous permettant ainsi de limiter les pertes potentielles tout en vous adaptant aux fluctuations normales du marché.
Certains ont interprété cela comme signifiant investir 70 % d'un portefeuille en actions et 30 % en obligations , bien que des analyses approfondies semblent évoquer des situations particulières, différentes de celles des obligations. Quoi qu'il en soit, Buffett a donné des conseils d'investissement variés en fonction de son expérience.
Avec stratégie, discipline et patience, il est possible de gagner 1 000 roupies par jour en bourse . Ne laissez pas vos émotions guider vos investissements, respectez votre plan de trading et utilisez des ordres stop-loss. Tenez-vous informé des dernières actualités, car vous risquez de surinvestir. Commencez petit, apprenez de vos expériences et perfectionnez vos techniques pour débutants.
Septembre est statistiquement le mois le moins haussier pour les actions. Cette tendance s'explique par plusieurs facteurs, notamment la fin de la période estivale, où les volumes de transactions sont faibles, et la prise de bénéfices par les investisseurs avant la rentrée.
Il existe un adage bien connu dans le monde de la bourse : « 90 % des traders perdent 90 % de leur capital au cours de leurs 90 premiers jours de trading . » C’est ce qu’on appelle la règle des 90-90-90, et si vous l’avez déjà vécue, vous savez à quel point c’est douloureux.
Les statistiques sont alarmantes : 90 % des day traders perdent de l’argent et seulement 1,6 % dégagent des bénéfices après déduction des frais. Derrière ces chiffres catastrophiques se cache une dure réalité : la plupart des traders échouent non pas par manque d’intelligence, mais parce qu’ils répètent les mêmes erreurs psychologiques qui ont ruiné des comptes depuis des décennies.
Quel pourcentage de stop-loss dois-je utiliser ? D'après les études, les niveaux de stop-loss les plus efficaces pour maximiser les rendements tout en limitant les pertes se situent entre 15 % et 20 % . Ces niveaux permettent un juste équilibre entre la tolérance aux fluctuations du marché et la protection contre les fortes baisses.
Vendre la moitié de ses parts après que le prix d'une action ait doublé est judicieux dans le cas d'un investissement à haut risque comme une petite entreprise minière . Vous récupérez ainsi votre mise initiale. Cela vous permet d'y voir plus clair quant à l'utilisation de l'autre moitié de votre investissement.
L'ordre stop loss automatise la vente de vos actions, vous évitant ainsi de surveiller constamment votre portefeuille . Il se déclenche automatiquement si le cours de l'action atteint un prix prédéfini. Il est essentiel de bien équilibrer les risques et les gains potentiels en bourse.
La plupart des études suggèrent qu'un pourcentage de stop loss suiveur compris entre 15 % et 20 % est idéal. Cette fourchette permet d'absorber les fluctuations normales du marché tout en vous protégeant des pertes importantes. Le pourcentage exact doit être déterminé en fonction de vos objectifs d'investissement et de votre tolérance au risque.
En règle générale, il est déconseillé de placer son stop loss exactement au niveau d'une moyenne mobile. Il est préférable de laisser un certain espace entre la moyenne mobile et le stop loss . Il est bien connu que les traders utilisent les moyennes mobiles pour placer leurs stops loss, ce qui entraîne souvent des exécutions drastiques de ces ordres.
Pour minimiser la perte d'intérêts lors d'un retrait, il vaut mieux retirer votre argent juste après le début d'une quinzaine, soit : Le 1er ou le 16 du mois.
Retraite anticipée (50-60 ans)
Si vous êtes en bonne santé et que vous le restez, votre retraite peut durer 35 ans, voire plus. Sur cette période, même de légères dépenses excessives au début peuvent considérablement augmenter le risque d'épuiser vos ressources. C'est pourquoi de nombreux modèles financiers suggèrent de commencer avec un taux de retrait proche de 3 % .
Avec un capital de 500 000 $, vous pouvez générer environ 20 000 $ par an grâce à un rendement de 4 %, et ce capital pourrait durer plus de 30 ans . Le Bureau des statistiques du travail indique que les retraités dépensent environ 54 000 $ par an. Des investissements judicieux vous permettront de faire durer votre épargne plus longtemps.
Top 10 des erreurs de trading
Exemple simple d'effet de levier dans le trading de cryptomonnaies
Supposons que vous disposiez de 100 $ et que vous utilisiez un effet de levier de 10x pour trader du Bitcoin. Cela signifie que vous empruntez 900 $ à la plateforme, et que vous tradez donc avec un capital total de 1 000 $ .
Un algorithme avec un taux de victoire de 50 % peut être très rentable , voire parfois plus efficace qu'un algorithme avec un taux supérieur à 70 %. Dans ce guide, nous expliquerons ce que signifie le taux de victoire, comment il est calculé et pourquoi il ne représente qu'une partie de l'explication.