Les FCPI et FIP sont des sous-catégories des FCPR (Fonds Communs de Placement à Risques) et sont donc par nature risqués. Ils s'adressent à une clientèle avertie des risques liés aux investissements dans des sociétés non côtées. En investissant dans les FCPI / FIP, vous risquez une perte en capital.
Le principe de la réduction d'impôt consiste à réduire le montant de l'impôt à payer. C'est-à-dire que l'avantage fiscal obtenu vient impacter directement le montant de l'impôt dû quelque soit la tranche marginale d'imposition du contribuable.
Le fonds d'investissement de proximité (FIP) est un placement de défiscalisation permettant aux souscripteurs de parts, sous réserve de les conserver pendant au moins 5 ans, de bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu ainsi que d'une exonération d'impôt sur les plus-values.
FIP et FCPI ont plusieurs points communs au premier rang desquels figure l'avantage fiscal et la possibilité d'investir à tous les stades de développement des entreprises faisant l'objet d'une prise de participation.
Pourquoi souscrire à un FCPI ? Cet investissement dans des parts de FCPI, ayant pour effet la défiscalisation, vous permet d'obtenir une réduction d'impôt d'un montant plutôt important qui se chiffre jusqu'à 2 160 € (3000€ pour le taux de 25%) pour une personne seule et le double pour un couple.
Les SCPI sont donc investies exclusivement dans des actifs immobiliers. Elles visent à apporter un complément de revenus aux souscripteurs. Les OPCI sont quant à eux composés de biens immobiliers et d'actifs financiers. Ils sont plus liquides et plus volatiles.
Un fonds d'investissement alternatif (FIA) est une société qui investit l'épargne de plusieurs investisseurs pour la faire croître via à des placements financiers. Le FIA fait partie de la famille des organismes de placement collectif (OPC).
Il n'y a aucune durée de détention minimale, sauf pour les cas des SCPI dites fiscales. Il est possible de revendre ses parts de SCPI à tout moment. Cependant, ce placement est à recommander à des personnes cherchant à investir leur épargne sur le long terme.
Les sommes investies en Girardin Industriel ne donnent lieu à aucun versement quelconque de revenus ou de dividendes. Elles sont à fonds perdus. Dès lors, l'unique bénéfice de l'opération sera votre réduction d'impôts obtenue, imputable intégralement sur l'impôt dû au titre des revenus de l'année de souscription.
Il est généralement conseillé de défiscaliser si vous payez plus de 2.500 euros d'impôts par an. Toutefois, la tranche d'impôt minimum dépend de votre objectif d'investissement. En effet, les caractéristiques de votre projet d'épargne ou d'investissement vous orienteront vers telle ou telle mesure de défiscalisation.
Qui peut défiscaliser ? La défiscalisation s'adresse à toute personne résidant en France, soumise à l'impôt. Contrairement aux idées reçues, les dispositifs de défiscalisation ne sont pas uniquement réservés aux plus aisés. En effet, il est conseillé de s'y intéresser à partir d'un montant d'impôt de 2.500 euros.
La déduction fiscale annuelle est plafonnée à 5 ‰ du chiffre d'affaire de l'entreprise, ce qui représente par exemple, pour une société qui réalise un CA de 8000 000 € une réduction d'impôt de 4 000 € par an, soit sur 5 ans une œuvre d'art ou un instrument de musique de 20 000 €.
Les mécanismes de défiscalisation immobilière permettent d'investir dans un logement et de le mettre en location pour bénéficier de réductions d'impôts. Ces avantages permettent de favoriser la construction de logement neuf en métropole et outre-mer par de l'investissement privé.
Faire de la défiscalisation immobilière permet d'investir dans l'immobilier tout en bénéficiant de réductions d'impôts. Il existe plusieurs façons de défiscaliser avec l'immobilier en 2022 : loi Pinel, SCPI fiscales, déficit foncier, Cosse ou Denormandie, loi Malraux et d'autres lois encore.
Ne plus soumettre à l'impôt certains produits ou services, certaines cotisations, etc.
Le risque de perte en capital
De la même façon qu'un appartement peut prendre de la valeur ou en perdre, la valeur des immeubles qui composent une SCPI (société civile de placement immobilier) peut varier à la hausse ou à la baisse, en fonction de l'évolution des marchés immobiliers.
Est-ce que les SCPI sont un bon placement ? Les SCPI délivrent un rendement stable depuis plusieurs années et proposent une alternative intéressante à l'immobilier en direct. En tenant compte du risque qu'elles représentent, les SCPI ont leur place dans un patrimoine équilibré et sont un bon placement de long terme.
Avec un rendement moyen d'environ 5 %, les SCPI figurent dans le haut du classement des placements.
Qu'est-ce qu'un OPC ? Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d'un grand nombre d'épargnants. En achetant une part d'OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée).
Les OPC sont répartis en deux grandes catégories de fonds d'investissement : les « OPCVM » (organismes de placement collectif en valeurs mobilières) et les « FIA » (fonds d'investissement alternatifs).
les fonds professionnels spécialisés (FPS), y compris les sociétés de libre partenariat (SLP) les fonds professionnels de capital investissement (FPCI) les organismes professionnels de placement collectif immobilier (OPPCI)
Qu'est-ce que c'est ? L'OPPCI, Organisme Professionnel de Placement Collectif Immobilier, est une déclinaison d'un OPCI, généralement plus destiné à une clientèle privée fortunée et institutionnelle.