Quand le chiffre d'affaires stagne ou recule sur plusieurs trimestres, quand les marges se resserrent, que l'endettement grimpe à un niveau inquiétant ou que l'entreprise perd des parts de marché. Cela doit éveiller la vigilance.
Quand vendre ses actions ?
Le meilleur moment pour retirer de l'argent de vos investissements est en réalité assez simple : idéalement, une fois votre objectif financier initial atteint. Mais ce n'est pas toujours aussi simple ! Les projets évoluent et de nombreux facteurs sont à prendre en compte pour bien se décider.
Pour percevoir un dividende, il faut acheter l'action avant la date de détachement du dividende (ex-dividende). Concrètement, cela signifie que vous devez être propriétaire de l'action à la clôture de la veille de cette date. Si vous achetez l'action le jour du détachement ou après, vous ne recevrez pas le dividende.
On peut conserver une action le temps qu'on le souhaite, une action étant une part d'entreprise sauf si celle-ci fait faillite.
Dans la plupart des cas (la règle des 8 semaines étant une exception), il est préférable de sécuriser au moins une partie de vos gains pour éviter de voir vos profits s'évaporer lors d'une correction du cours . Vous pouvez potentiellement faire fructifier ces gains en réinvestissant cet argent dans d'autres actions qui amorcent une nouvelle hausse.
Etre capable de garder longtemps son épargne
Différentes études montrent que sur 15 ou 20 ans les placements en actions sont les plus rentables. Sur le long terme, la volatilité , c'est-à-dire les fluctuations à la hausse et à la baisse, diminue fortement.
Vous devez détenir l'action pendant plus de 60 jours au cours de cette période de 121 jours . Par exemple, si vous achetez l'action le 1er août 2025 et la vendez le 1er décembre 2025, vous l'aurez détenue pendant 122 jours, ce qui satisfait à la condition de détention de 61 jours. Par conséquent, le dividende que vous recevrez sera éligible.
La date de détachement : afin de pouvoir prétendre au dividende, l'actionnaire doit détenir les titres à la clôture des marchés qui précède la date de détachement. Il est cependant possible de vendre l'action dès le jour du détachement, le dividende étant désormais acquis.
Si vous investissez dans des actions dont le rendement moyen en dividendes est de 4 %, il vous faudra environ 300 000 $ pour générer 12 000 $ par an (1 000 $ par mois). En portant ce rendement à 6 %, vous vous rapprocheriez de cet objectif avec un investissement de 200 000 $.
Vendre une action dont le cours a chuté transforme une perte latente en perte réelle. L'argent liquide ne prend pas de valeur ; au contraire, l'inflation érode son pouvoir d'achat au fil du temps. Vendre après un krach boursier signifie avoir acheté cher et vendre à perte : la pire stratégie d'investissement qui soit.
Pour retirer les revenus (intérêts et dividendes) et plus-values générées par votre compte-titres, la démarche est très simple. En effet, vos gains sont versés sur le compte espèces associé à votre CTO, depuis lequel vous pourrez réaliser un virement directement vers votre compte courant.
La règle 3-5-7 repose essentiellement sur trois limites claires : 3 % : le montant maximal de votre capital de trading que vous devriez risquer sur une seule transaction ; 5 % : le montant total de capital que vous devriez avoir exposé sur l’ensemble de vos positions ouvertes à un instant donné ; 7 % : le profit minimum que vous devriez viser sur vos transactions gagnantes.
Septembre est statistiquement le mois le moins haussier pour les actions. Cette tendance s'explique par plusieurs facteurs, notamment la fin de la période estivale, où les volumes de transactions sont faibles, et la prise de bénéfices par les investisseurs avant la rentrée.
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La règle standard applique le principe des 4% : multipliez vos dépenses annuelles par 25. Par exemple, si vous dépensez 30 000 euros par an, votre objectif sera de 750 000€. Ce calcul suppose que vous pourrez retirer 4% de votre capital chaque année sans l'entamer, grâce à la performance de vos investissements.
Signes financiers indiquant une baisse de performance
Ces signes doivent vous pousser à réévaluer la présence de cette action dans votre portefeuille. Si une entreprise ne présente plus les mêmes perspectives de croissance ou si elle peine à innover, il est peut-être temps de vendre.
Un dividende est une part des bénéfices de l'entreprise versée aux actionnaires. Pour y avoir droit, vous devez acheter les actions pendant ou avant la période de versement du dividende et les conserver à la date de détachement .
On considère généralement que le meilleur moment pour acheter et vendre des actions est pendant les premières heures suivant l'ouverture du marché . En effet, toutes les informations importantes concernant les marchés sont intégrées au cours des actions dès le matin.
Si vous souhaitez vendre, le moment idéal se situe entre l'annonce du dividende et la date de détachement . Le cours a généralement tendance à légèrement augmenter durant cette période, les investisseurs cherchant à capter le dividende. Après la date de détachement, le cours baisse temporairement pour refléter approximativement le coût du dividende.
Vous pourriez éviter tout impôt sur le revenu des dividendes si votre revenu est suffisamment bas pour bénéficier d'une exonération totale des gains en capital, en investissant dans un compte de retraite Roth ou en achetant des actions à dividendes dans un compte d'études bénéficiant d'avantages fiscaux .
Lecture : pour obtenir une rente de 1000 € par mois, soit 12 000 € par an, il faut détenir un capital de 300 000 € et le placer à 4 % annuels.
Il existe deux façons d'acquérir des actions : en les achetant, ou en les recevant par héritage (donation ou succession). Dans les deux cas, il est nécessaire d'avoir, au préalable, un compte spécifique chez un intermédiaire financier agréé.
Il s'agit des frais d'ouverture, de tenue, de transaction et de transfert des PEA ou des PEA-PME. Ainsi, les frais d'achat ou de vente en ligne ne peuvent pas dépasser 0,5% du montant de la transaction. Les frais de tenue de comptes sont plafonnés à 0,4% de la valeur des titres détenus.