C'est normalement le titulaire du compte qui effectue tout dépôt d'argent liquide sur son compte. Les dépôts peuvent, en principe, être effectués dans n'importe quelle agence de la banque et pas seulement celle où votre compte est tenu. Il n'existe pas de montant maximum.
En résumé, il est toujours possible de déposer 3 000 € à la banque sans justificatif. Mais renouveler régulièrement cette opération peut exposer à un contrôle poussé de la part des autorités compétentes.
Le dépôt en liquide
Cela consiste à mettre directement des espèces sur son compte soit au guichet, soit dans un automate. Il vous suffit d'indiquer sur un bordereau le numéro de compte que vous voulez créditer. Un dépôt d'espèce est généralement effectif sur votre compte le jour même.
Dépôt d'espèces en banque : définition
Lorsque vous déposez des espèces, vous devez systématiquement obtenir un reçu. En cas de dépôt supérieur à 1 500 euros, un justificatif d'origine des fonds peut vous être demandé.
Combien peut-on déposer d'argent liquide en banque ? Il est possible de déposer la somme voulue en liquide à la banque, sans plafond maximum. Toutefois, dès 8000 euros en espèces, l'établissement bancaire peut vous demander de justifier la provenance des fonds.
Il n'existe pas de montant maximum. S'il s'agit d'un montant important, la banque vous demandera éventuellement d'en justifier la provenance dans le cadre de la lutte contre le blanchiment.
9 réponses. En principe, vous pouvez déposer des espèces sur votre compte bancaire sans justificatif tant que le montant est inférieur à 8 000 euros. Mais rien n'interdit à une banque de vous demander de justifier la provenance des sommes, et ce quel que soit le montant.
Les virements permanents, en revanche, ne sont autorisés qu'entre comptes détenus dans la même banque. Les virements ponctuels de votre compte épargne vers un compte courant à votre nom, même détenu dans une autre banque. Les virements permanents, en revanche, sont généralement prohibés.
Les paiements d'un montant supérieur à 1 000 € (contre 3 000 € avant le 1er septembre 2015) ne peuvent pas être effectués en espèces. Ils doivent être acquittés par chèque, carte bancaire ou virement.
« Une déclaration sur 10 a fait l'objet d'une analyse approfondie ». La banque choisit ensuite si elle garde le compte concerné, ou si elle le clôture. A moins que Tracfin ne lui demande expressément de maintenir le compte ouvert, pour pouvoir continuer à le surveiller.
Vous ne le saviez sans doute pas mais il est impossible de scanner des billets de banque.
Le plafond maximum pour les retraits d'argent liquide auprès du guichet d'une banque est fixé dans la plupart des cas dans le contrat que vous avez signé avec votre banque. Ce plafond tourne généralement autour de 1000 euros, que ce soit auprès du guichet de la banque ou des distributeurs automatiques.
Dans l'armoire et les tiroirs
L'un des endroits où les voleurs vont chercher l'argent en priorité dans une maison ce sont les chambres. Ils vont vider votre armoire et les tiroirs à la recherche d'argent, de bijoux et de sacs de marque qui leur tomberont sous la main.
Le montant du paiement est-il limité ? Le paiement en espèces entre particuliers (achat d'une voiture par exemple) n'est pas limité. Un écrit est nécessaire au-delà de 1 500 € pour prouver les versements. Dans plusieurs cas, le paiement en espèces ne peut pas dépasser certains montants.
On voit bien que la CAF est tenu d'informer le bénéficiaire en ce qui concerne la consultation du compte bancaire. Mais qu'en cas de doute, elle est autorisé à accéder à ces données bancaires.
La liste des personnes habilitées à consulter ce fichier est là plus importante : police judiciaire, pôle emploi, caisses de retraite, huissiers de justice, Banque de France, établissements de crédits, etc.
Ce qu'il faut retenir
A ce titre, le fisc a un droit de communication dans la comptabilité des banques. Ces dernières doivent aussi donner tous les revenus encaissés par le contribuable et l'identité des bénéficiaires. Les établissements bancaires doivent enfin déclarer les intérêts versés aux non-résidents.
Il est légal de garder de l'argent liquide chez soi (tant qu'il provient de ses revenus ou de son épargne). Ce total reste toutefois plafonné à 10 000 € par personne.
Les espèces, c'est tout simplement de l'argent liquide. Elles se rapportent donc aux différentes déclinaisons physiques de la monnaie, c'est-à-dire les billets de banque mais aussi les pièces de monnaie.
Facilité, anonymat et gratuité : ce sont les trois atouts généralement mis en avant par les défenseurs de l'argent liquide face à la mainmise croissante des moyens de paiement électroniques, au premier rang desquels la carte bancaire. La réalité de l'un d'entre eux est toutefois de plus en plus discutable.
Réponse. Il n'y a pas de règle limitant le montant d'un virement , sauf pour le virement SEPA « instantané » limité par la réglementation à 15 000 euros par virement. Mais les banques sont libres de fixer leurs propres limites.
La banque ne peut pas effectuer un virement sans votre accord.