Vos dépôts sont garantis jusqu'à 100 000 € par personne et par établissement grâce au Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR). Cette garantie couvre les comptes courants, livrets, et comptes à terme. Financé par les banques, ce fonds assure que votre argent est protégé même si la banque fait faillite.
Laisser trop d'argent sur un compte courant peut présenter certains risques : cet argent peut être grignoté par l'inflation. en cas de piratage ou de fraude à la carte bancaire, plus le solde de votre compte est élevé, plus les pertes potentielles sont importantes.
Bien qu'il puisse être judicieux de conserver un peu d'argent liquide à la maison, il est plus sûr de placer la majeure partie de vos fonds sur un compte bancaire assuré par la FDIC . Un coffre-fort verrouillé, étanche et ignifugé peut protéger votre argent et vos autres objets de valeur contre les incendies, les inondations ou les vols.
La réponse courte est : oui, techniquement, l'État dispose de leviers juridiques pour mobiliser l'épargne des citoyens en cas de crise majeure. L'histoire récente nous offre plusieurs exemples concrets. Au XXe siècle, la France a eu recours aux emprunts forcés, notamment après les 2 guerres mondiales.
Les pires banques en ligne si vous voyagez
Parmi les meilleures banques françaises, on retrouve Fortuneo, BoursoBank, Monabanq, Crédit Agricole, Revolut.
Pour résumer : où mettre son argent en dehors des banques ?
Banque la plus sûre en cas de crise : laquelle choisir en 2026 ? Face aux crises économiques et financières, choisir la banque la plus sûre en France est essentiel pour protéger ses économies. BNP Paribas, Fortuneo et d'autres banques solides offrent sécurité, garantie FGDR et services fiables.
Oui, votre argent est en sécurité à la banque tant qu'il se trouve dans un établissement assuré par la FDIC , et nous vous recommandons de le laisser là en 2026. Consultez notre liste des banques les plus sûres aux États-Unis. En période d'incertitude économique, il est normal de s'inquiéter pour sa sécurité.
Pourtant, cette démarche n'est pas sans risque. Certes, conserver une part de liquidité à domicile est conseillé, mais retirer l'intégralité de vos fonds peut s'avérer contre-productif. En cas de panique généralisée, les banques limitent ou interdisent les retraits.
La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) est une agence fédérale qui protège les déposants contre les pertes de dépôts assurées en cas de fermeture d'une banque assurée par la FDIC . La FDIC assure jusqu'à 250 000 $ par déposant et par banque assurée.
Stabilité, résilience, confiance… les avantages de l'argent liquide. En cas de crise, l'argent liquide remplit un rôle au-delà de ses fonctions traditionnelles : il devient une sorte d'assurance et protection contre les effets d'une instabilité majeure.
Il est également pratique d'avoir de l'argent liquide chez soi pour les dépenses de dernière minute moins urgentes, comme les pourboires, les paiements en espèces ou en cas de perte ou de vol de votre portefeuille. Cependant , il est important de ne pas conserver trop d'argent liquide à domicile . Vous vous priveriez ainsi des avantages, du potentiel de gains et de la sécurité qu'offrent les comptes bancaires.
Veiller à conserver un solde positif sur son compte courant est une sage précaution. Mais faire du zèle et laisser trop d'argent dormir dessus est une erreur. Car cet immobilisme a un coût.
Banques, sociétés de construction et coopératives de crédit
jusqu'à 120 000 £ par personne éligible , par banque, société de construction ou coopérative de crédit.
Un solde trop élevé sur votre compte courant ne vous rapportera pas d'intérêts, risque d'être dépensé facilement et ne sera peut-être pas assuré . Conservez l'équivalent d'un mois de dépenses sur votre compte courant. Pour un accès facile à votre argent et un rendement annuel pouvant atteindre 5 %, privilégiez les comptes d'épargne à haut rendement et les comptes du marché monétaire.
Ma French Bank va fermer ses portes l'année prochaine. Depuis quelques mois, la banque en ligne de La Banque Postale cesse progressivement ses activités.
Votre argent ne sera pas perdu. Il est généralement transféré vers une autre banque assurée par la FDIC, ou vous recevrez un chèque . Les comptes d'épargne, les comptes courants, les comptes du marché monétaire et les certificats de dépôt sont des exemples de comptes bancaires assurés par la FDIC.
Si vous souhaitez retirer des sommes supérieures, vous devez prévenir votre banque 1 à 2 jours ouvrés avant. Il n'est également pas rare que les banques autorisent le découvert. Vous pouvez savoir de combien est le vôtre dans votre contrat, ou en demandant directement à votre conseiller.
Là encore, BNP Paribas et la Société Générale sont mauvais élèves, avec cette fois-ci le Crédit Agricole, la plus mal notée de ces trois grandes banques.
Les livrets bancaires et produits à court terme. Les livrets d'épargne constituent le placement idéal pour l'épargne de court terme : on peut verser et retirer la somme de son choix n'importe quand. Il n'y a pas de frais de versement, ni de retrait et les intérêts annuels sont définitivement...
Autrement dit : l'État ne peut pas piocher dans vos comptes du jour au lendemain 🔒. Le Code civil (art. 544) dit la même chose.
3 Quels sont les principaux placements bancaires sans risque ?
Apprécié pour sa simplicité, sa fiscalité avantageuse et sa liquidité immédiate, le Livret A reste le support privilégié de l'épargne de précaution. Pourtant, les professionnels de la gestion de patrimoine alertent désormais : conserver plus de 3000 € sur ce produit réduit la performance globale de son capital.
Parmi notre sélection des pires banques en ligne en 2026, on retrouve Nickel, Sumeria, helios ou encore bunq. Mais le classement des banques à éviter varie selon les besoins des clients : voyager sans frais, emprunter, épargner, gérer son compte à distance, ou disposer d'un service client réactif.