Vous pouvez vous rendre sur le site du greffe du tribunal de commerce (infogreffe.fr) qui met en ligne les informations publiques relatives aux entreprises (comptes annuels et effectifs, procédures collectives en cours, procès-verbaux d'assemblée générale...).
Il est possible d'obtenir gratuitement, via le site data.inpi.fr, un extrait d'immatriculation au Registre national des entreprises (RNE). Cet extrait est la preuve de l'immatriculation d'une entreprise, tout comme l'extrait Kbis, réservé aux entreprises ayant une activité commerciale.
Solvabilité d'une entreprise : qu'est-ce que c'est ? La solvabilité d'une entreprise est sa capacité à payer ses dettes à court, moyen et long terme. On estime donc qu'une structure est solvable lorsque son actif est supérieur à son passif. Lorsque ce n'est pas le cas, l'entreprise est considérée comme insolvable.
Une analyse de solvabilité comprend jusqu'à trois critères : le critère du bilan, le critère du capital anormalement faible et le critère de la capacité à rembourser ses dettes . Dans le cadre d'une action en préférence, seul le critère du bilan s'applique ; tout ou partie des critères peuvent être contestés dans un litige pour transfert frauduleux.
Sirene (base de l'INSEE) : accessible via data.gouv.fr ; offre des « avis de situation » récents ou via une API, pour obtenir la fiche d'identité officielle d'un établissement.
Il se calcule en divisant les capitaux par le montant total du bilan. Le ratio de liquidité générale : appelé aussi ratio de fonds de roulement, ce dernier permet de mesurer la capacité de l'entreprise à honorer ses dettes à court terme. Il s'obtient en divisant l'actif circulant par le passif circulant.
Des sites comme Trustpilot et Google Reviews peuvent fournir des informations précieuses sur la réputation d'une entreprise avant même d'entamer une relation commerciale . Si vous trouvez des commentaires négatifs ou des mises en garde concernant l'entreprise, soyez vigilant et faites preuve de prudence.
Les principaux ratios de solvabilité sont le ratio d'endettement (dette/actif), le ratio de couverture des intérêts, le ratio de fonds propres et le ratio dette/fonds propres (D/E) . Ces indicateurs peuvent être comparés aux ratios de liquidité, qui évaluent la capacité d'une entreprise à honorer ses obligations à court terme plutôt qu'à moyen ou long terme.
Le ratio de solvabilité générale est le plus couramment utilisé pour mesurer la solvabilité d'une entreprise. Il compare les capitaux propres de l'entreprise, c'est-à-dire ses ressources financières propres, à son passif total, qui inclut l'ensemble de ses dettes.
Afin de vérifier la solvabilité d'une personne ou d'une entreprise, l'enquêteur va rechercher divers éléments lors de ses investigations :
Certains indices peuvent vous indiquer que votre entreprise est en difficulté financière. Parmi eux :
Voici quelques indicateurs de difficultés en entreprise : ❌ Des employés démissionnent et ne sont pas remplacés , même lorsqu’ils sont nécessaires. 🚫 Le retard de paiement aux fournisseurs devient une habitude (voire une stratégie). 💸 Des projets budgétisés et approuvés sont annulés sans explication. 🛠️ Des outils importants sont déclassés ou supprimés, tandis que…
Infogreffe. Infogreffe propose un auto-diagnostic pour évaluer le degré des difficultés. Il s'agit d'un questionnaire gratuit sur l'activité économique de l'entreprise, sa situation financière et son environnement.
La solvabilité désigne la solidité du bilan d'un acteur, et en particulier le fait que la valeur de ses actifs soit plus élevée que la valeur de ses dettes. L'entité, la banque par exemple, a donc des fonds propres positifs.
Le site web de l'INPI est uniquement disponible en français et est principalement consacré à la propriété intellectuelle, à la promotion de l'innovation et à la protection des idées novatrices. Le site web Infogreffe offre un accès centralisé aux informations du registre du commerce et des sociétés.
Creditsafe
Avec Creditsafe, vous pouvez accéder gratuitement à un rapport de crédit commercial. Ce service vous permet de consulter en temps réel votre score de crédit, d'obtenir des informations sur les facteurs qui l'influencent et de recevoir des alertes en cas de changement.
S'informer sur l'état d'endettement pour vérifier la solvabilité d'une entreprise. L'état d'endettement de l'entreprise informe sur le paiement des dettes (auprès des organismes de l'État) et les « suretés » (déclarées par les banques et les organismes financiers). Il s'obtient auprès du greffe du tribunal de commerce.
Les 4 types d'indicateurs de performance
Le calcul du seuil de rentabilité vous donnera le montant du chiffre d'affaires pour lequel l'entreprise ne réalise ni perte ni bénéfice: c'est ce que l'on appelle le point mort. Le seuil de rentabilité se calcule de cette façon : Seuil de rentabilité = Coûts fixes annuels / taux de marge sur coût variable.
Il s'obtient en divisant les capitaux propres (les ressources de la société) par le passif de l'entreprise, c'est-à-dire ses dettes ou ses emprunts. Pour être solvable, votre société doit avoir plus d'actifs que de passifs. Dans le cas contraire, la société est insolvable.
Essayez de consulter régulièrement votre rapport de solvabilité pour vous assurer que tous les renseignements sont corrects et à jour. Vous pouvez obtenir gratuitement ce document auprès des agences d'évaluation du crédit (TransUnion et Equifax), à raison d'une fois par an.
Cela dit, il existe des plages généralement admises pour ce qui est considéré comme un ratio de solvabilité élevé, faible et optimal : Ratio de solvabilité élevé = un score supérieur à 50% Ratio de solvabilité faible = un score inférieur à 25% Ratio de solvabilité optimal = un score entre 25% et 50%
Comment peut-on savoir si une entreprise est viable ?
1- Des outils gratuits, pour maîtriser l'e-réputation
Une des pratiques les plus répandues pour analyser son e-réputation est d'utiliser Google Alert. Cet outil de veille par mot-clé permet d'être informé régulièrement de tout ce qui se dit sur votre entreprise, sur le web.
Utilisez la data d'Infogreffe pour votre entreprise
La plus grande base de données officielles et certifiées sur les entreprises en France.