Qu'est-ce qu'un bon ratio PER ? De manière générale, on considère qu'un score compris entre 10 et 17 est un bon ratio PER. Pour les traders, il s'agit donc du ratio PER à rechercher en priorité.
En règle générale, lorsque le ratio C/B est élevé, cela signifie que les investisseurs prévoient une forte croissance dans le futur. Le ratio C/B moyen du marché est de 20 à 25 fois le bénéfice.
Entre 12 et 25 : actions de sociétés solides avec un bon historique de croissance. C'est un niveau de P/E ratio dans la moyenne.
Le ratio PER est calculé en divisant le prix de l'action d'une société par le montant du bénéfice par action (BPA). Si le BPA d'une société est de 20 € et que le prix de son action s'élève à 140 €, alors 140 € / 20 € est égal à 7, ce qui signifie qu'il faudra investir 7 € pour chaque euro de BPA.
Un PER haut indique que le cours de l'action est relativement élevé par rapport aux bénéfices nets engrangés par l'entreprise durant le dernier exercice. Cela indique donc que le marché anticipe une croissance et, par conséquent, une hausse des bénéfices que réalisera la société à l'avenir.
De manière générale, on considère qu'un score compris entre 10 et 17 est un bon ratio PER. Pour les traders, il s'agit donc du ratio PER à rechercher en priorité. En dessous de 10, le PER met en lumière une sous-évaluation du titre ou prédit des déficits à venir pour la société concernée.
Le PER Linxea Spirit arrive très légèrement en tête de notre classement.
Le PER relatif de la société Y est de 16/21,5 = 0,74, il est inférieur à 1 et indique que la société est moins bien valorisée que la moyenne du secteur, elle recèle donc peut être une opportunité d'achat.
Le PER, le ratio le plus connu
Ce multiple de base évalue la cherté d'une action. C'est le rapport entre le cours de Bourse et le bénéfice net par action, ou entre la capitalisation boursière et le bénéfice net. Il exprime le nombre d'années de bénéfices que l'investisseur est prêt à payer lorsqu'il achète une action.
Le ratio de liquidité
Le ratio de liquidité permet d'évaluer la capacité de l'entreprise à régler ses dettes à court terme. Il se calcule comme suit : Ratio de liquidité = Actif circulant/Passif circulant. Si le résultat obtenu est égal ou supérieur à 1, l'entreprise est considérée comme solvable.
Ratio de liquidité générale = Actif circulant / Dettes à court terme. Le ratio de liquidité générale est important pour savoir si la société va pouvoir faire face à ses dettes à court terme. Il doit être égal ou supérieur à 1 pour que l'entreprise soit solvable à court terme.
Un ratio plus élevé est préférable, car il indique que votre entreprise peut facilement rembourser sa dette. Le ratio du service de la dette est largement utilisé par les banques et les investisseuses et investisseurs pour comprendre le niveau d'endettement d'une entreprise et ses perspectives.
L'analyse de la situation financière repose notamment sur la gestion des dettes de l'entreprise. On utilise ainsi le leverage : si ce dernier est inférieur à 3, alors l'entreprise est dans une situation correcte quant au remboursement de ses crédits.
Les ratios financiers portant sur l'analyse du bilan
Ces ratios permettent d'analyser le structure financière de l'entreprise. On retrouve notamment : les ratios d'équilibre financier avec le calcul du fonds de roulement net global et du besoin en fonds de roulement.
Le bénéfice par action traduit l'enrichissement théorique, d'un actionnaire détenant une action, au cours d'un exercice. Le bénéfice net est en effet la part revenant aux actionnaires de la richesse créée par l'entreprise pendant ce même exercice, que ce bénéfice net leur soit versé ou pas sous forme de dividendes.
Une entreprise qui réalise un bénéfice de 100 millions d'euros et dont le nombre d'actions est de 10 millions a un BPA de 10 €. Si l'action cote à 100 €, alors son P/E est de 10. Un price earnings ratio de 10 signifie que la valeur du cours de bourse de l'action en question est égale à 10 fois ses bénéfices.
Le PER ou "Price earning ratio" est le coefficient multiplicateur appliqué au bénéfice net d'une entreprise pour obtenir la valeur de celle-ci. Quand une entreprise est cotée en bourse, le PER est le résultat de la division du "cours de l'action" par le "bénéfice net par action".
Egalement appelé Earnings per share (EPS), il permet de calculer la part à laquelle peuvent prétendre les actionnaires pour chacune des actions détenues. Interprétation : Le ratio du bénéfice par action est principalement utilisé pour les sociétés cotées en Bourse.
Certes, Hermès reste pour la deuxième année consécutive l'action la plus rentable du CAC 40, avec un rendement de 32,14% par an (!), dividendes inclus, au cours des cinq dernières années.
Selon un célèbre adage boursier, il faut acheter au son du canon, et vendre au son du clairon. Cette formule revient à dire qu'il est préférable d'acquérir un titre financier à potentiel lorsque le marché s'en détourne, puis le vendre en réalisant une plus-value quand il est porté par un courant acheteur.
De manière générale, les cours boursiers changent en fonction de l'offre et de la demande. Si plusieurs investisseurs veulent acheter un titre (demande) plutôt que le vendre (offre), le cours d'une action va augmenter. Si à l'opposé plusieurs préfèrent vendre plutôt qu'acheter, le prix va baisser.
Contrat PER Abeille Assurance
Distribué par le Cabinet Perlib, ce contrat PER est reconnu pour ses performances solides et sa sécurité financière, ce contrat offre également des options de sortie en capital ou en rente, adaptées aux besoins des épargnants.
Ainsi, en 2023, le rendement moyen d'un PER était d'environ 2,5 %. Ce rendement est supérieur au 1,9 % observé en 2022. Cette hausse est notamment due à l'augmentation des taux d'intérêt des obligations AAA (faible risque) composant majoritairement les fonds euros.
«Il s'agit d'investissement à long terme sur lequel on recherche la performance des marchés actions, soit entre 5 et 8% par an en fonction de la durée du plan, détaille Vincent Martins.