Sont exonérés d'impôt et n'ont donc pas à être déclarés :
Impôts : quels sont les revenus que vous ne devez pas déclarer au...
Les héritages, les dons, les remises en espèces, les pensions alimentaires (pour les jugements de divorce prononcés après 2018), les pensions alimentaires pour enfants, la plupart des prestations de santé, les allocations sociales et les sommes remboursées dans le cadre d'adoptions admissibles sont considérés comme non imposables par l'IRS.
Quel montant pour ne pas être imposable en 2026 ? En 2026, une personne seule ne doit pas dépasser 11 497 € euros nets annuels pour être exempté d'impôt. Ce seuil varie en fonction du nombre de parts du foyer fiscal, déterminé par le nombre de personnes résidant dans le foyer.
Si vous avez eu un job étudiant et aviez moins de 26 ans le 1er janvier 2024, votre salaire est exonéré à hauteur de trois Smic mensuels (soit 5 318 € en 2024 €). Ces exonérations s'appliquent que vous formiez votre propre foyer fiscal ou que vous soyez rattaché au foyer de vos parents.
Décote pour les revenus modestes
Pour bénéficier de ce mécanisme, votre impôt sur le revenu brut ne doit pas dépasser les seuils suivants en 2025 (déclaration des revenus de 2024) : 1 964 € pour les célibataires, divorcés, veufs, 3 248 € pour un couple marié soumis à l'imposition commune.
Si vous avez prêté moins de 5 000 € à une personne, vous n'avez rien à déclarer. Si le montant du prêt excède 5 000 €, vous devez le notifier aux services fiscaux (lors de la déclaration de vos revenus), sauf si l'emprunteur le fait.
Les meilleurs placements non imposables en 2026 comprennent le Livret A, le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) et le Livret d'Épargne Populaire (LEP). Le Livret Jeune et le Plan d'Épargne Avenir Climat (PEAC) comptent aussi parmi les solutions financières exonérées d'impôt et de prélèvements sociaux.
Le MPB, fixé à 16 129 $1 pour 2025, permet aux personnes avec un revenu imposable inférieur de bénéficier d'une exonération totale d'impôt fédéral. En d'autres termes, si votre revenu annuel est inférieur ou égal à 16 129 $ en 2025, vous n'avez pas à payer d'impôt fédéral.
L'ASDIR est donc un justificatif de revenus officiel et sert de preuve de non-imposition. Il se présente sous la même forme que tous les autres avis émis par la Direction Générale des Finances Publiques et regroupe plusieurs informations sur le contribuable : Le numéro fiscal. Le revenu fiscal de référence.
Vous ne payez pas d'impôt si votre revenu net imposable divisé par vos parts fiscales reste inférieur à 11 497 €. Ce seuil varie selon votre situation familiale : 1 part pour une personne seule, 2 pour un couple, avec des demi-parts supplémentaires pour les enfants ou l'isolement.
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À savoir. Notez que la déclaration de revenus est une obligation légale quel que soit le montant de vos revenus, même s'ils sont nuls ou faibles.
Qu'est-ce qu'un revenu exonéré ? On utilise généralement le terme "revenu exonéré" pour parler d'un revenu qui est exonéré d'impôt. En effet, certains revenus ne sont pas pris en compte dans le barème de l'impôt sur le revenu (IR), et ils ne doivent donc pas être inscrits sur la déclaration de revenus.
Sont concernées: le RSA (revenu de solidarité active), les allocations familiales, les allocations logement (APL, ALS, ALF), l'allocation de rentrée scolaire, la prime d'activité, la prime de Noël, l'AAH (allocation aux adultes handicapés), l'ASPA (l'allocation de solidarité aux personnes âgées), l'ASI (l'allocation ...
1- Des déclarations mal remplies ou en retard
Donc, pour rester discret, mieux vaut commencer par envoyer ses déclarations fiscales dans les temps. Une déclaration mal remplie attire également l'œil du fisc. D'une part, parce qu'elle peut donner l'illusion d'une irrégularité qui n'existe pas.
Apprécié pour sa simplicité, sa fiscalité avantageuse et sa liquidité immédiate, le Livret A reste le support privilégié de l'épargne de précaution. Pourtant, les professionnels de la gestion de patrimoine alertent désormais : conserver plus de 3000 € sur ce produit réduit la performance globale de son capital.
Cacher de l'argent aux impôts : les méthodes qui posent problème
Ainsi, chaque parent peut donner jusqu'à 100 000 € par enfant sans qu'il y ait de droits de donation à payer. Un couple peut donc transmettre à chacun de ses enfants 200 000 € en exonération de droits.
Pour un quotient familial inférieur à 11 497€ : pas d'imposition. Pour un QF compris entre 11 498€ et 29 315€ : 11% d'imposition. Pour un QF compris entre 29 316€ et 83 823€ : 30% d'imposition.
Les versements effectués entre le 1er janvier et le 31 décembre 2024 sont exonérés d'impôt sur le revenu, de CSG et de CRDS dans la limite d'un plafond de 3 000 € par bénéficiaire et par année civile. Ce plafond est porté à 6 000 € si un accord d'intéressement ou de participation a été mis en place.
Contribuable non imposable et prélèvement à la source
Le prélèvement à la source (PAS) de l'impôt sur le revenu, entré en vigueur au 1er janvier 2019, ne concerne pas les revenus non imposables. De même, une personne non imposable en raison de ses seuls revenus est soumise à un prélèvement à la source à taux zéro.
Le barème de l'impôt sur le revenu 2025 est revalorisé de 1,8 %, conformément à l'inflation réelle, ce qui limite les hausses d'impôt à la part des revenus dépassant ce seuil. Tous les seuils et plafonds (quotient familial, décote fiscale, plafonds de déduction) sont également indexés de 1,8 %.
Entre les années 2020 et 2023, le montant personnel de base est progressivement augmenté annuellement. Ainsi, il a été de 13 229 $ pour 2020, de 13 808 $ pour 2021, de 14 398 $ pour 2022 et de 15 000 $ pour 2023.