Quelle est l'activité principale des CIF ? L'activité du Conseiller en Investissement Financier consiste principalement à : Conseiller ses clients sur des investissements, portant, avant tout, sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de SICAV...).
Le Compte d'instruments financiers (CIF) est un compte qui vous permet de détenir et gérer un portefeuille de titres. Il n'y a pas de minimum ni de plafond en terme de montant d'investissement et cela vous donne accès à l'ensemble des titres financiers du marché.
Les CIF sont suivis et contrôlés par les associa- tions professionnelles auxquelles ils doivent adhé- rer et par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
Ce conseiller doit être muni d'un diplôme national de premier cycle d'études supérieures juridiques ou économiques soit d'une formation professionnelle concernant la réalisation d'opérations sur les instruments financiers et des biens divers et la fourniture de services d'investissement.
Le statut de CIF impose aux personnes physiques et morales une obligation de résidence habituelle en France, en application de l'article L. 541-2 dernier alinéa du Code monétaire et financier.
Ce service ne peut être exercé que par un prestataire de services d'investissement (PSI) agréé par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) ou l'Autorité des marchés financiers (AMF).
Etudes et formation
Les titulaires d'un Bac + 4 (maîtrise de gestion, école de commerce ou master en sciences financières) peuvent occuper un poste de conseiller financier après leur sortie d'études.
Il n'y a pas d'agrément à proprement parler pour être CIF. Par contre, pour être CIF, il faut impérativement adhérer à une association professionnelle, qui, elle, doit être agréée par l'AMF. De plus, il est impératif, pour pouvoir exercer, d'être immatriculé en tant que CIF au registre unique de l'ORIAS.
Des honoraires de conseils
Ce taux horaire est en moyenne compris entre 100 € et 500 € HT de l'heure. Notez cependant que la moyenne se situe à 200 € HT de l'heure. Cela vous permettra d'avoir un repère lorsqu'un devis vous sera proposé pour réaliser un bilan patrimonial.
Le DICI affiche les frais courants réellement prélevés l'année précédente (les différents frais de gestion et de fonctionnement de l'OPC) ainsi que les frais d'entrée maximaux (négociables) et les éventuels frais de sortie.
il effectue des demandes de crédit, trouve de nouveaux placements financiers et clients, vend les services et les produits financiers de sa banque, informe régulièrement ses supérieurs hiérarchiques.
321-1 du code monétaire et financier et en application de la directive MIF 25, le conseil en investissement est un service d'investissement défini comme la fourniture de recommandations personnalisées à un client, soit à sa demande, soit à l'initiative de l'entreprise qui fournit le conseil, en ce qui concerne une ou ...
Un CIF est une personne, physique ou morale, qui exerce à titre de profession habituelle, notamment, l'activité de conseil en investissement portant sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de fonds commun de placement, etc.)
Le projet de transition professionnelle (PTP), ex-Cif, permet au salarié de s'absenter de son poste pour suivre une formation destinée à lui permettre de changer de métier ou de profession. Le PTP est ouvert sous conditions et est accordé sur demande à l'employeur.
Le Congé individuel de Formation permettait au salarié de s'absenter de son poste pour suivre une formation tout en étant rémunéré. Il a été remplacé depuis par le projet de transition professionnelle, aussi appelé CPF de transition.
jusqu'à deux Smic par mois, les coûts pédagogiques sont pris en charge en intégralité par l'Opacif ; de deux à trois Smic par mois, il reste à charge du salarié l'équivalent de 5 % du salaire maintenu par l'Opacif ; au delà de trois Smic par mois, 10 % sont laissés à charge.
Avec une bonne expertise sur le plan juridique et financier, le Conseiller patrimonial devra effectuer une analyse du patrimoine de son client dans l'objectif d'offrir des propositions classées stratégiques pour un investissement pertinent et qui s'adapte aux besoins.
Adhérer à une association agréée par l'Autorité des marchés financiers. Tout conseiller en investissements financiers doit adhérer à l'une des quatre associations agréées par l'Autorité des marchés financiers, chargée de la représentation collective et de la défense des droits et intérêts de ses membres.
Pour devenir conseiller en investissements financiers, de solides connaissances en assurance, en comptabilité, en fiscalité et dans le domaine bancaire s'imposent. Par conséquent, un BTS ou un DUT sont des minimums requis. Des formations spécifiques peuvent être suivies pour exercer ce métier.
CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS (CIF)
Inscription à partir du site (www.orias.fr). Après avoir renseigné les champs obligatoires, joindre vos pièces justificatives au format pdf, jpg, png. Extrait kbis, datant de moins de 3 mois. Copie de pièce d'identité.
Premièrement les noms d'offices et mestiers terminés en er : comme de conseiller, financier, barbier, menuisier : conseillère, financière, barbière, menuisière.
Ses missions sont particulièrement variées. Il accueille, conseille et informe les clients sur la tenue de leurs comptes. Il mène des actions de prospection en vue de signer de nouveaux contrats. Il négocie également des autorisations de découvert et des taux d'intérêt.