Le schtroumpfage, également appelé structuration, est probablement la méthode la plus courante pour blanchir de l'argent. Cette méthode consiste à déposer des petites sommes en espèces dans des comptes bancaires détenus par des personnes différentes et d'un montant modeste pour ne pas attirer l'attention.
La méthode la plus courante consiste à blanchir l'argent sale par le biais d'une autre entreprise effectuant des transactions en espèces. De nombreuses organisations criminelles possèdent plusieurs « sociétés de façade », telles que des restaurants ou des casinos.
Le schtroumpfage, ou smurfing, est probablement la méthode la plus courante de blanchiment d'argent. Plusieurs personnes doivent déposer des sommes en espèces dans des comptes bancaires ou se procurer des traites bancaires de moins de dix mille unités de la devise du pays afin d'éviter le seuil de déclaration.
On décrit souvent le mécanisme du blanchiment par trois phases : le placement, l'empilage et l'intégration. Tout d'abord, le placementconsiste à introduire dans le système financier d'un pays des fonds provenant d'opérations délictueuses.
Le blanchiment donne un vernis de légitimité à ces fonds et permet d'éviter toute poursuite. Il complique également la tâche des services chargés de l'application de la loi qui tentent de remonter la piste de l'argent.
Blanchiment d'un mur, du coton. Au figuré : blanchiment d'argent sale. Blanchissage = action de nettoyer, de blanchir du linge ou de rendre du sucre blanc. Blanchissement = fait de blanchir.
Le bicarbonate de soude est réputé pour nettoyer les bijoux en argent oxydés. Il te suffit d'en déposer sur une vieille brosse à dent souple humidifiée et de récurer patiemment ton bijou. Un fois l'argent bien propre, rince à l'eau claire et prends bien soin de tout sécher !
Il peut s'agir, entre autres, de la vente d'un bien immobilier entre criminels magouilleurs, de l'achat d'une maison à rénover pour la revendre à un prix plus élevé, du prêt d'argent à un associé qui rembourse l'"hypothèque" avec les documents nécessaires (méthode connue sous le nom de "loan back"), ou de l'achat d'un ...
Dépôt d'espèces en banque : définition
Lorsque vous déposez des espèces, vous devez systématiquement obtenir un reçu. En cas de dépôt supérieur à 1 500 euros, un justificatif d'origine des fonds peut vous être demandé.
Une autre solution pour un dépôt d'argent liquide à la banque consiste à utiliser les automates mis à votre disposition. Ces machines, qui n'acceptent que les billets, sont simples à utiliser mais il faut savoir qu'une carte bancaire est nécessaire pour effectuer un dépôt par ce biais.
Au niveau mondial, le montant du blanchiment avoisinerait 3 % du PIB, soit 2 129 milliards.
« Une déclaration sur 10 a fait l'objet d'une analyse approfondie ». La banque choisit ensuite si elle garde le compte concerné, ou si elle le clôture. A moins que Tracfin ne lui demande expressément de maintenir le compte ouvert, pour pouvoir continuer à le surveiller.
Des banquiers occultes baptisés « saraf » (agent de change en arabe) assurent l'opération par un système de compensation en prenant une commission à chaque transaction. Le stratagème, qui permet des échanges d'argent en dehors de tout contrôle ou de toute taxation, est prisé des malfaiteurs.
Dans le cadre d'un achat ou de la vente d'un bien, le professionnel de l'immobilier est soumis à des obligations de prévention contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme qui le contraignent à exiger certaines informations de ses clients.
Dans la plupart des cas, ce sont les trafics de stupéfiants qui financent ces achats. L'immobilier commercial offre également des opportunités pour des réseaux de blanchiment d'argent. Notons, que le secteur de l'immobilier fait intervenir une diversité d'acteurs professionnels.
Astuce n°1 : faire briller l'argent
Si vous avez des couverts ou des tasses anciennes en argent qui ont été ternies par le temps, offrez leur une nouvelle jeunesse avec du Coca. Trempez-les quelques instants dans le soda, lavez-les ensuite à l'eau savonneuse puis rincez. Enfin, essuyez-les avec un chiffon doux.
Le bicarbonate de soude : l'incontournable
Au même titre que le citron, le bicarbonate de soude fait aussi des miracles. Versez quelques pincées de poudre sur votre argenterie, humidifiez une brosse à dents puis passez au brossage. Frottez les objets délicatement puis rincez.
Appliquez ⇒ posez un peu de dentifrice sur vos bijoux, vos plateaux ou vos couverts en argent. Puis étalez le en fine couche. Frottez ⇒ frictionnez avec un vieux torchon, une éponge humide ou une petite brosse selon là taille et la délicatesse de l'objet.
Dans l'eau chaude
C'est la méthode la plus courante pour blanchir des légumes ou des fruits. Placez une grande casserole d'eau sur le feu et ajoutez les fruits ou légumes dès qu'elle bout. Après quelques minutes, égouttez-les et plongez-les dans l'eau froide ou glacée.
Le bicarbonate de soude
Il fait partie des solutions naturelles les plus efficaces pour blanchir les dents et les dentifrices du commerce en contiennent très souvent.
La nécessité du blanchiment est donc liée à une infraction sous-jacente, à savoir une activité dont le revenu est illicite ou a échappé à l'administration fiscale. Ces infractions sont listées par le Groupe d'action financière (GAFI) et dans le code de procédure pénale de chaque pays.
TRACFIN est un service de renseignement placé sous l'autorité du Ministère de l'Économie, des Finances et de la Relance. Il concourt au développement d'une économie saine en luttant contre les circuits financiers clandestins, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.