Employé d'une compagnie d'assurance, d'un agent d'assurance ou d'un courtier, le chargé de clientèle assurance s'occupe de la gestion d'un portefeuille d'assurés, particuliers ou entreprises. Il a en charge la gestion de leur contrat et la vente de nouveaux produits.
Il assure la prospection de nouveaux clients et la vente des contrats. Le chargé de clientèle en assurance réalise la prospection commerciale.Il a la tâche de démarcher auprès des clients potentiels qu'ils soient particuliers ou professionnels. Il développe son portefeuille de clients dans son secteur géographique.
Les diplômes de type bac+2 à privilégier pour occuper un poste de chargé de clientèle sont : le BTS Banque - conseiller de clientèle particuliers (spécifiquement dédié à l'apprentissage de ce métier !) le BTS MCO (Management Commercial Opérationnel) le BTS NDRC (Négociation et Digitalisation de la Relation Client)
Salaires. Dans la banque un jeune chargé de clientèle débute avec un salaire mensuel qui se situe dans la fourchette 1 500 à 1 700 €. Très souvent ce salaire mensuel est versé sur 14 ou 15 mois.
Contribue à la fidélisation et à la satisfaction du client bancaire par une qualité relationnelle démontrée. Spécialité Offre professionnelle Services Courrier Colis • Contribue au développement de la relation commerciale avec la clientèle professionnelle et à l'animation des réseaux associés.
À l'écoute de ses clients, le chargé de clientèle banque cherche à répondre à leurs besoins et leur propose des solutions adaptées : demande de crédit, autorisation de découvert, placements, etc. Lorsqu'un incident survient, il entre en contact avec eux pour s'informer sur leurs difficultés et tenter d'y remédier.
Le portefeuille client : définition
Avant de rentrer dans le vif du sujet, revoyons ensemble à quoi correspond un portefeuille client : il s'agit d'un document ou fichier correspondant généralement à un ensemble de clients gérés par le commercial, l'équipe dont il fait partie, ou parfois, par la société.
Le chargé de clientèle banque conseille et accompagne ses clients sur leurs finances. Il peut suivre une clientèle de particuliers ou d'entreprise mais en général, les débutants commencent par les particuliers.
Le chargé de clientèle est tout simplement un commercial qui a pour premiers objectifs la satisfaction du client et l'augmentation du chiffre d'affaires de la société. Ce professionnel de la vente peut également veiller au bien-être des clients et à leur motivation !
Un conseiller en assurance touche un salaire moyen de 28 000 euros bruts par an, soit environ 2 300 euros bruts par mois (ou 1 820 euros nets).
Quel est le rôle d'un agent d'assurance ? Le rôle d'un agent d'assurance est de conseiller le prospect ou le client et de le suivre dans toutes ses démarches de la souscription du contrat jusqu'aux éventuels sinistres (et versement des indemnités/ règlements des sinistres).
D'un point de vue marketing, un fichier client est un document, généralement une base de données, recensant les informations relatives aux clients de l'entreprise. Il recense leurs coordonnées, l'historique de leurs achats, etc.
Le BTS Banque, conseiller de clientèle (particuliers) est accessible à tout titulaire d'un baccalauréat : bac STMG, bac général, bac pro. Accès sur dossier, voire tests et/ou entretien.
Un banquier de détail gagne entre 3 750 € bruts et 6 250 € bruts par mois en France, soit un salaire médian de 5 000 € bruts par mois.
Le conseiller gestionnaire de clientèle particulier travaille généralement dans un établissement bancaire ou financier. Son travail consiste à fidéliser et à développer un portefeuille de clients. Il est chargé de les aider à faire fructifier et à diversifier leurs avoirs.
En créant un espace emploi sur le site de recrutement du Groupe La Poste, il est possible de déposer un CV et une lettre de motivation pour une candidature spontanée. Il est toutefois plutôt recommandé de répondre directement à une offre proposée en ligne.
Quels sont les avantages et les inconvénients du métier ? Le principal inconvénient est la gestion de clients parfois difficiles et des imprévus qui vont avec. En tant qu'employé de banque, on souffre aussi d'une image négative du secteur bancaire de la part des clients.
Les formations possibles pour accéder au métier de conseiller en assurance sont assez nombreuses. En 2 ans après le bac, vous pouvez notamment faire le BTS Assurance, le BTS NRC (Négociation et Relation Client), le BTS MUC (Management des Unités Commerciales) ou le DUT Carrières Juridiques par exemple.
Travailler dans le secteur de l'assurance, c'est protéger les particuliers et les entreprises à chaque étape de leur vie. C'est aussi être à leurs côtés en cas de coups durs et de sinistres.